Analista de Operaciones AML/CFT

Descripción

Resumen: Este puesto implica investigar alertas transaccionales para detectar y prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, contribuyendo así a la integridad financiera. Aspectos destacados: 1. Investigar alertas transaccionales, incluidos los flujos de criptomonedas y activos virtuales. 2. Impulsar la mejora continua de los escenarios y rutinas de monitoreo transaccional. 3. Colaborar con equipos multifuncionales para resolver desafíos regulatorios. **Acerca de Nu** ============ Nu es el banco digital líder en América Latina, que atiende a 135 millones de clientes en Brasil, México y Colombia. La empresa ha liderado una transformación industrial al aprovechar los datos y su tecnología propia para desarrollar productos y servicios innovadores. Guiada por su misión de combatir la complejidad y empoderar a las personas, Nu acompaña a sus clientes en todo su recorrido financiero, promoviendo el acceso y el progreso financieros mediante préstamos responsables y transparencia. La empresa opera con un modelo de negocio eficiente y escalable que combina bajos costos de operación con retornos en crecimiento. El impacto de Nu ha sido reconocido mediante múltiples premios, entre ellos: Time 100 Empresas Más Influyentes, Empresas Más Innovadoras de Fast Company y Mejores Bancos del Mundo de Forbes. Visite nuestra página institucional **Acerca del puesto** ------------------ Millones de personas confían diariamente en Nu con su dinero. Proteger esa confianza —y la integridad del sistema financiero que la rodea— es la labor de nuestro equipo Ops Defense. Como Analista de Operaciones AML/CFT, investigará las alertas transaccionales generadas por nuestros sistemas de monitoreo, determinará qué casos son verdaderamente sospechosos y elaborará los expedientes que reguladores y auditores utilizan como base. Su criterio moldea directamente cómo Nu detecta el lavado de dinero y la financiación del terrorismo en Colombia. La labor es analítica y de alto impacto, e implica cada vez más flujos de criptomonedas y activos virtuales. Más allá de los casos individuales, usted ayudará a perfeccionar el propio sistema: ajustando escenarios y umbrales para identificar con mayor precisión lo que realmente importa y descartar lo que no. Las operaciones cumplimentarias constituyen una fuerza impulsora del crecimiento de Nu, y este puesto se encuentra en el centro de dicha estrategia. **Sus responsabilidades incluirán** * Analizar las alertas transaccionales generadas por el sistema de monitoreo AML de Nu para identificar actividades sospechosas, incluidos los flujos de criptomonedas y activos virtuales. * Investigar casos AML de principio a fin, aplicando análisis de redes, escalando según sea necesario y preparando expedientes de investigación completos. * Documentar el razonamiento y las decisiones con la calidad y trazabilidad requeridas para la revisión regulatoria y auditoría. * Impulsar el ajuste y la mejora continua de los escenarios, umbrales y rutinas operativas de monitoreo transaccional. * Tomar decisiones que afecten a los clientes y a Nu, basadas en las políticas AML y en la normativa local y global aplicable. * Elaborar métricas, indicadores clave de desempeño (KPI) y análisis profundos que midan la eficiencia y el cumplimiento regulatorio del monitoreo transaccional. * Colaborar con el área de Gobernanza AML y con equipos multifuncionales para transformar los desafíos regulatorios en soluciones prácticas y escalables. **Buscamos a una persona con** **Requisitos obligatorios** * Título universitario. * 3 años o más de experiencia en procesos AML, tales como monitoreo transaccional, personas expuestas políticamente (PEP), sanciones o investigaciones. * Experiencia práctica en investigaciones AML y análisis de redes. * Experiencia con criptomonedas, análisis de blockchain o monitoreo de transacciones relacionadas con criptomonedas. * Conocimiento de sistemas de monitoreo transaccional y herramientas de gestión de casos. * Una sólida formación analítica, facilidad para manipular datos e interés genuino en aprender análisis básico de datos (SQL, Python). * Español avanzado o nativo e inglés avanzado, con excelentes habilidades comunicativas ante distintos entornos y culturas. **Deseable** * Conocimientos prácticos de SQL o Python aplicados al análisis AML. * Experiencia en KYC, diligencia debida reforzada, procedimientos FATCA/CRS o rutinas de cribado de sanciones. * Experiencia en el ajuste de escenarios o umbrales de monitoreo. * Certificaciones AML como CAMS u otras equivalentes. **Ubicación para esta oportunidad** Bogotá, Colombia \- Puesto presencial **Nuestros beneficios** * Oportunidad de obtener participación accionaria en Nu * Licencias extendidas por maternidad y paternidad * Seguro médico y de vida * NuCare \- Nuestro programa de apoyo a la salud mental y el bienestar * Núcleo \- Nuestra plataforma de aprendizaje con cursos * NuLanguage \- Nuestro programa de aprendizaje de idiomas * 15 días hábiles de vacaciones * Alianza con gimnasios * Ayuda económica para trabajo remoto * Consultoría parental * Paquete de asistencia para reubicación, si aplica **Modelo de trabajo para este puesto** Este puesto es completamente presencial en nuestra oficina de Bogotá. Para más detalles sobre cómo trabajamos, visite https://building.nubank.com/nu\-hybrid\-work\-model/ **Descubra cómo construimos tecnología en Nubank** building.nubank.com.br youtube.com/@building.nubank Escuche nuestras historias en Spotify Nuestro proceso de reclutamiento puede incluir el uso de herramientas habilitadas con inteligencia artificial, como la transcripción y el análisis automatizados de entrevistas, para respaldar el proceso de evaluación. La inteligencia artificial no se utiliza para tomar decisiones finales de contratación; todas las decisiones las toman revisores humanos.