Resumen: Únase a un equipo orientado a un propósito específico, dedicado a la validación y aprobación independientes de modelos en diversos tipos de riesgo, garantizando el cumplimiento de los marcos internos y los requisitos reglamentarios. Aspectos destacados: 1. Validar los modelos de provisiones según la NIIF 9 para carteras bancarias minoristas y comerciales. 2. Realizar una revisión integral del procesamiento de datos y una evaluación de su idoneidad. 3. Colaborar con los equipos de desarrollo de modelos y las líneas de negocio. ID de solicitud: 250340 Únase a un equipo ganador orientado a un propósito, comprometido con los resultados, dentro de una cultura inclusiva y de alto desempeño. El área Global de Gestión del Riesgo de Modelos brinda una validación y aprobación de modelos independientes y coherentes en diversos tipos de riesgo, incluidos los modelos de provisiones y de capital (NIIF 9, AIRB), el riesgo crediticio minorista/no minorista, el riesgo de mercado, el riesgo operacional, la lucha contra el lavado de dinero y otros modelos clave de riesgo/financieros. El gerente apoya al Gerente Senior en la validación de los modelos de estimación de pérdidas crediticias esperadas según la NIIF 9 para la constitución de provisiones en carteras minoristas/no minoristas nacionales e internacionales. Este puesto implica actividades relacionadas con el trabajo de validación de modelos para establecer la solidez general de la medición del riesgo crediticio, la ejecución de diversas asignaciones de validación ad hoc y la colaboración/comunicación con los equipos de desarrollo de modelos y las líneas de negocio, a fin de garantizar que las metodologías de desarrollo de modelos y los procesos de validación cumplan con el marco interno y los requisitos reglamentarios. **Responsabilidades clave:**  Validar los modelos de provisiones según la NIIF 9 para carteras bancarias minoristas y comerciales, incluyendo todos los parámetros (PD, LGD, Vida Útil, SIR, EAD) y la evaluación de las PCE.  Realizar una revisión integral del procesamiento de datos, incluida la replicación independiente de los pasos de extracción y manipulación de datos, así como la evaluación de la idoneidad y coherencia de las fuentes de datos.  Para el modelo objeto de validación, revisar la razonabilidad y aplicabilidad de la metodología implementada, evaluar la solidez de dicha metodología, revisar la arquitectura de la aplicación informática que implementa el modelo, realizar pruebas cuantitativas y evaluaciones cualitativas del modelo, ejecutar cálculos independientes y analizar/interpretar los resultados del modelo.  Plantear y comunicar eficazmente los resultados y hallazgos de la validación a los propietarios del modelo, promoviendo acciones adecuadas para subsanar las deficiencias identificadas en el procesamiento de datos o de modelización, lo que podría derivar en la recalibración del modelo y la mejora de la metodología; responsable de elaborar los borradores de los informes de validación y de presentar toda la documentación necesaria.  Responsable de elaborar los borradores de los informes de validación y de presentar toda la documentación necesaria relacionada con las asignaciones de validación al Gerente Senior; garantizar la exactitud y exhaustividad de la información archivada y de la documentación asociada, para permitir la revisión independiente por parte de terceros del trabajo de validación realizado.  Establecer comunicación con los propietarios/desarrolladores del modelo para comprender su fundamentación y sus problemas; mantener relaciones con los contactos clave identificados para cada validación.  Apoyar al Gerente Senior en la actualización del sistema de inventario.  Cumplir con las políticas y procedimientos internos y con los requisitos reglamentarios aplicables.  Brindar apoyo para resolver los temas pendientes de auditoría y reglamentarios, así como para responder a solicitudes puntuales de la alta dirección y de las autoridades reguladoras.  Mantenerse actualizado sobre los avances industriales y reglamentarios, así como sobre las expectativas cambiantes, y recomendar y aplicar mejoras en las pruebas/metodologías para satisfacer las necesidades internas de validación y alinearse (si corresponde) con las prácticas industriales. **Competencias funcionales:** **Experiencia**  Nivel de inglés B2+  Experiencia de 1,5+ años en el desarrollo y/o validación de modelos de riesgo y/o financieros (preferible).  Conocimientos previos en aplicaciones y prácticas de gestión del riesgo crediticio minorista/para pequeñas empresas/no minorista (preferible).  Conocimientos previos en gestión y cuantificación del riesgo crediticio relacionadas con la NIIF 9/AIRB (preferible). **Competencias técnicas**  Título avanzado en Matemáticas, Estadística, Ciencias Actuariales, Física, Ciencias de la Computación, Matemáticas Financieras o Ingeniería Financiera (Maestría o superior), combinado con formación empresarial.  Será un valor añadido contar con certificaciones o credenciales industriales (por ejemplo, FRM, CFA, CQF, MBA).  Conocimientos sólidos en estadística/probabilidad/matematicas aplicadas y comprensión sólida del análisis crediticio, del desarrollo de modelos y de la validación de modelos en servicios financieros.  Se prefiere tener conocimientos del entorno reglamentario y de las directrices reglamentarias.  Competencia en al menos uno de los paquetes estadísticos/numéricos (Python/SAS/R/MATLAB). Capacidad para adaptarse a diversos lenguajes y entornos de programación. Se prefiere un dominio avanzado de Python.  Capacidad comprobada para analizar y manipular grandes conjuntos de datos y realizar consultas complejas de datos para una extracción y manipulación eficientes. Conocimientos sólidos de herramientas de visualización de datos para comunicar eficazmente los resultados y hallazgos. **Competencias conductuales**  Capacidad para llevar a cabo proyectos de validación de forma independiente y gestionar eficazmente múltiples prioridades con el fin de cumplir los plazos acordados para las tareas asignadas.  Atención al detalle, independencia y capacidad de construcción de consensos para colaborar eficazmente en equipos de trabajo y con los contrapartes propietarios/desarrolladores del modelo.  Capacidad para identificar problemas, analizarlos, sintetizar la información y formular recomendaciones.  Es indispensable contar con habilidades efectivas de presentación y una excelente comunicación oral y escrita.  Flexibilidad y creatividad para la resolución de problemas. Ubicación(es): Colombia : Bogotá : Bogotá Scotiabank es un banco líder en las Américas. Guiados por nuestro propósito: "para cada futuro", ayudamos a nuestros clientes, sus familias y sus comunidades a alcanzar el éxito mediante una amplia gama de asesoramiento, productos y servicios, entre los que se incluyen banca personal y comercial, gestión patrimonial y banca privada, banca corporativa e inversión y mercados de capitales. En Scotiabank valoramos las habilidades y experiencias únicas que cada individuo aporta al Banco y estamos comprometidos a crear y mantener un entorno inclusivo y accesible para todos. Si necesita algún tipo de ajuste razonable (entre otros, un lugar accesible para la entrevista, documentos en formato alternativo, intérprete de Lengua de Señas Americana o tecnología de asistencia) durante el proceso de reclutamiento y selección, por favor infórmelo a nuestro equipo de Reclutamiento. Los candidatos deben postularse directamente en línea para ser considerados para este puesto. Agradecemos a todos los solicitantes su interés en una carrera profesional en Scotiabank; sin embargo, solo se contactará a los candidatos seleccionados para una entrevista.