Gestor de Programa, Cumplimiento

Descripción

Resumen: Este puesto implica supervisar revisiones de cumplimiento basadas en el riesgo de los programas, productos, clientes y socios de Visa, garantizando el cumplimiento de los requisitos normativos aplicables en materia de lucha contra el blanqueo de capitales (LBC), sanciones, anticorrupción y otros relacionados, mientras se colabora con diversas partes interesadas. Aspectos destacados: 1. Oportunidad de generar un impacto a gran escala y abordar desafíos significativos 2. Supervisar revisiones de cumplimiento basadas en el riesgo y garantizar el cumplimiento normativo 3. Colaborar con las partes interesadas del negocio, jurídicas, de cumplimiento y de riesgos **Sobre nosotros** Visa es líder mundial en tecnología de pagos, facilitando transacciones entre consumidores, comerciantes, instituciones financieras y entidades gubernamentales en más de 200 países y territorios, con el compromiso de empoderar a todas las personas en todas partes al ser la mejor forma de pagar y ser pagado. En Visa, tendrás la oportunidad de generar un impacto a gran escala: abordar desafíos significativos, desarrollar tus habilidades y ver cómo tus contribuciones afectan positivamente vidas en todo el mundo. Únete a Visa y realiza un trabajo que importa: para ti, para tu comunidad y para el mundo. El progreso comienza contigo. **Descripción del puesto** El departamento de Ética y Cumplimiento busca un Gestor de Programa de Cumplimiento para apoyar y fortalecer el Programa de Cumplimiento de Visa para América del Norte. Este puesto es responsable de supervisar revisiones de cumplimiento basadas en el riesgo de los programas, productos, clientes y socios de Visa, garantizando al mismo tiempo el cumplimiento de los requisitos normativos aplicables en materia de lucha contra el blanqueo de capitales (LBC), sanciones, anticorrupción y otros relacionados. El Gestor de Programa colaborará estrechamente con las partes interesadas del negocio, jurídicas, de cumplimiento y de riesgos en América del Norte y a nivel global para identificar riesgos de delincuencia financiera, evaluar controles, realizar revisiones de clientes y programas, y proporcionar informes estratégicos y análisis a la alta dirección. El puesto requiere sólidas capacidades analíticas, conocimientos normativos, habilidades para la gestión de partes interesadas y la capacidad de traducir riesgos complejos de cumplimiento en comunicaciones y recomendaciones concisas dirigidas a la alta dirección. Responsabilidades del puesto: * Realizar revisiones de cumplimiento en materia de LBC, sanciones y delincuencia financiera de programas nuevos y existentes de Visa para evaluar riesgos y la adecuación de los controles. * Revisar flujos de pagos, tipos de clientes, exposición geográfica, actividad transaccional, participación de terceros y marcos de control en materia de LBC/sanciones para identificar posibles riesgos de delincuencia financiera y recomendar medidas de mitigación. * Realizar y supervisar revisiones de cumplimiento presenciales y virtuales de clientes para evaluar la eficacia de sus programas de cumplimiento en materia de LBC y sanciones, identificar brechas en los controles, documentar hallazgos y hacer seguimiento de las acciones correctivas. * Apoyar los procesos de incorporación y revisiones periódicas de instituciones financieras, empresas fintech, gestores de programas, procesadores de pagos, empresas relacionadas con activos digitales y otras entidades de alto riesgo. * Supervisar e informar sobre las métricas del programa de cumplimiento para América del Norte, incluidos volúmenes de revisiones, notificación de incidentes, tendencias de riesgo, hallazgos, actividades correctivas e indicadores clave de rendimiento. * Colaborar con los equipos regionales y globales de Cumplimiento para promover la implementación coherente de los requisitos normativos en materia de LBC, sanciones, anticorrupción y delincuencia financiera. * Implementar y apoyar los procesos previos a la aprobación de Cumplimiento para América del Norte, incluidas las revisiones relacionadas con obsequios, viajes, entretenimiento, patrocinios, contribuciones benéficas y otras actividades que requieran la aprobación de Cumplimiento, asegurando su alineación con las políticas internas y los requisitos normativos aplicables. * Preparar resúmenes ejecutivos, informes de gestión, paneles de control y presentaciones para la alta dirección de Cumplimiento, los Comités de Riesgo y otros foros de gobernanza. * Apoyar la planificación, coordinación y ejecución de la Semana de Ética en Acción y otras iniciativas de concienciación sobre el cumplimiento, incluidas actividades de compromiso de los empleados, campañas educativas, comunicaciones de liderazgo, eventos en oficinas, desarrollo de contenido digital y medición de la eficacia del programa. * Desarrollar y mantener materiales de formación, ayudas laborales, presentaciones y campañas de concienciación sobre temas de cumplimiento adaptados a los equipos comerciales de América del Norte y a las partes interesadas clave. * Planificar, coordinar y realizar Visitas de Oficina de Cumplimiento en toda América del Norte, incluida la interacción con los líderes locales y los empleados, brindando orientación práctica sobre las expectativas en materia de cumplimiento y fomentando una fuerte cultura de ética y cumplimiento. * Apoyar una cultura de denuncia y promover la conducta ética mediante actividades continuas de compromiso, comunicación y formación. * Crear y mantener presentaciones en PowerPoint, materiales informativos y puntos clave para reuniones de liderazgo, discusiones normativas, formación interna, auditorías y revisiones comerciales. * Apoyar iniciativas de mejora de procesos, esfuerzos de automatización y mejoras en los informes basados en datos para aumentar la eficiencia operativa y reforzar la eficacia del programa. * Actuar como asesor de confianza para las partes interesadas del negocio mediante el establecimiento de relaciones con empleados y líderes empresariales, y la provisión de orientación y recomendaciones prácticas y basadas en el riesgo en materia de cumplimiento. Visa exige trabajar al menos 3 días presencialmente en la oficina; las expectativas respecto a estos días serán confirmadas por su gestor de contratación. **Cualificaciones** Cualificaciones básicas: * Título universitario y entre 5 y 10 años de experiencia en cumplimiento en materia de LBC, sanciones, delincuencia financiera, anticorrupción, banca, gestión de riesgos, cumplimiento normativo o disciplinas afines. * Conocimientos sólidos y prácticos de los requisitos normativos en materia de LBC, programas de cumplimiento en materia de sanciones, diligencia debida al cliente (DDC), diligencia debida reforzada (DDR), monitoreo de transacciones y obligaciones de reporte de actividades sospechosas. * Experiencia realizando revisiones de LBC y sanciones de instituciones financieras, empresas fintech, compañías de pagos, procesadores, gestores de programas u otras entidades reguladas. * Experiencia realizando evaluaciones de cumplimiento, revisiones presenciales, actividades de prueba, auditorías o evaluaciones de riesgos. * Capacidad para analizar ecosistemas complejos de pagos, relaciones con clientes, flujos transaccionales y riesgos de delincuencia financiera. * Excelentes habilidades de comunicación y presentación ejecutiva, con experiencia preparando materiales para altos directivos y audiencias de liderazgo. * Competencia avanzada en Microsoft PowerPoint, Excel, Word y herramientas de análisis de datos. * Experiencia desarrollando informes de gestión, paneles de control, métricas y análisis de tendencias. * Sólidas habilidades de gestión de proyectos, con capacidad para gestionar múltiples prioridades y plazos en un entorno dinámico. * Excelentes habilidades de comunicación escrita y verbal, incluida la capacidad de sintetizar temas técnicos de cumplimiento en recomendaciones concisas centradas en los negocios. * Sólidas capacidades analíticas, de resolución de problemas y de gestión de partes interesadas. Cualificaciones preferidas: * Certificación profesional como CPA, CAMS, CFCS, CFE, CRCM, certificación ICA o equivalente. * Experiencia apoyando revisiones de cumplimiento relacionadas con redes de pagos, tarjetas, pagos transfronterizos, fintech o activos digitales. * Conocimiento de tecnologías de screening de sanciones, sistemas de monitoreo de transacciones y marcos de gestión de riesgos de delincuencia financiera. * Experiencia utilizando análisis de datos, herramientas de informes y tecnologías de automatización para mejorar la eficacia del programa de cumplimiento. **Visa es un empleador que practica la igualdad de oportunidades** Los candidatos calificados recibirán consideración para el empleo sin importar raza, color, religión, sexo, origen nacional, orientación sexual, identidad de género, discapacidad o condición de veterano protegido. Visa también considerará para el empleo a candidatos calificados con antecedentes penales, de manera coherente con las directrices de la EEOC y la legislación local aplicable.