Gestor de Programas, Cumplimiento

Descripción

Resumen: Este puesto corresponde a un Gestor de Programas de Cumplimiento para apoyar y potenciar el Programa de Cumplimiento de Visa para Norteamérica, supervisando revisiones de cumplimiento basadas en el riesgo y garantizando el cumplimiento de las normativas contra el lavado de dinero (AML), sanciones y anticorrupción. Aspectos destacados: 1. Oportunidad de generar un impacto a gran escala, abordando desafíos significativos 2. Colaborar estrechamente con las partes interesadas del negocio, jurídicas, de cumplimiento y de riesgo 3. Actuar como asesor de confianza para las partes interesadas del negocio **Sobre nosotros** Visa es líder mundial en tecnología de pagos, facilitando transacciones entre consumidores, comerciantes, instituciones financieras y entidades gubernamentales en más de 200 países y territorios, comprometida con elevar a todas las personas, en cualquier lugar, al ser la mejor forma de pagar y ser pagado. En Visa, tendrás la oportunidad de generar un impacto a gran escala: abordar desafíos significativos, desarrollar tus habilidades y ver cómo tus contribuciones afectan positivamente la vida de personas en todo el mundo. Únete a Visa y realiza un trabajo que importa: para ti, para tu comunidad y para el mundo. El progreso comienza contigo. **Descripción del puesto** El departamento de Ética y Cumplimiento busca un Gestor de Programas de Cumplimiento para apoyar y potenciar el Programa de Cumplimiento de Visa para Norteamérica. Este puesto es responsable de supervisar revisiones de cumplimiento basadas en el riesgo de los programas, productos, clientes y socios de Visa, garantizando al mismo tiempo el cumplimiento de las normativas aplicables contra el lavado de dinero (AML), sanciones, anticorrupción y otros requisitos reglamentarios relacionados. El Gestor de Programas colaborará estrechamente con las partes interesadas del negocio, jurídicas, de cumplimiento y de riesgo en Norteamérica y a nivel global para identificar riesgos de delincuencia financiera, evaluar controles, realizar revisiones de clientes y programas, y proporcionar informes estratégicos y análisis a la alta dirección. El puesto exige sólidas capacidades analíticas, conocimientos regulatorios, habilidades para la gestión de partes interesadas y la capacidad de traducir riesgos complejos de cumplimiento en comunicaciones y recomendaciones concisas dirigidas a ejecutivos. Responsabilidades del puesto: * Realizar revisiones de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML), sanciones y delincuencia financiera de programas nuevos y existentes de Visa para evaluar riesgos y la adecuación de los controles. * Revisar flujos de pagos, tipos de clientes, exposición geográfica, actividad transaccional, participación de terceros y marcos de control contra el lavado de dinero y sanciones para identificar posibles riesgos de delincuencia financiera y recomendar medidas de mitigación. * Realizar y supervisar revisiones de cumplimiento presenciales y virtuales de clientes para evaluar la eficacia de sus programas de cumplimiento contra el lavado de dinero y sanciones, identificar brechas en los controles, documentar hallazgos y hacer seguimiento de las acciones correctivas. * Apoyar los procesos de incorporación y revisiones periódicas de instituciones financieras, empresas fintech, gestores de programas, procesadores de pagos, empresas relacionadas con activos digitales y otras entidades de alto riesgo. * Supervisar e informar sobre las métricas del programa de cumplimiento para Norteamérica, incluidos volúmenes de revisiones, notificación de incidentes, tendencias de riesgo, hallazgos, actividades correctivas e indicadores clave de rendimiento. * Colaborar con los equipos regionales y globales de Cumplimiento para promover una aplicación coherente de los requisitos de cumplimiento contra el lavado de dinero, sanciones, anticorrupción y delincuencia financiera. * Implementar y apoyar los procesos previos a la aprobación del programa de cumplimiento para Norteamérica, incluidas las revisiones relacionadas con obsequios, viajes, entretenimiento, patrocinios, contribuciones benéficas y otras actividades que requieren la aprobación del área de Cumplimiento, asegurando su alineación con las políticas internas y los requisitos reglamentarios aplicables. * Preparar resúmenes ejecutivos, informes de gestión, paneles de control y presentaciones para la alta dirección de Cumplimiento, comités de riesgo y otros foros de gobernanza. * Apoyar la planificación, coordinación y ejecución de la Semana Ética en Acción y otras iniciativas de sensibilización sobre cumplimiento, incluidas actividades de compromiso de los empleados, campañas educativas, comunicaciones dirigidas a la dirección, eventos en oficinas, desarrollo de contenido digital y medición de la eficacia del programa. * Desarrollar y mantener materiales de formación, guías prácticas, presentaciones y campañas de sensibilización sobre temas de cumplimiento adaptados a los equipos comerciales de Norteamérica y a las principales partes interesadas. * Planificar, coordinar y realizar visitas de oficina de Cumplimiento en toda Norteamérica, incluida la interacción con la dirección local y los empleados, brindando orientación práctica sobre las expectativas de cumplimiento y promoviendo una fuerte cultura de ética y cumplimiento. * Apoyar una cultura de denuncia y promover la conducta ética mediante actividades continuas de compromiso, comunicación y formación. * Crear y mantener presentaciones en PowerPoint, materiales informativos y puntos clave para reuniones directivas, discusiones regulatorias, formación interna, auditorías y revisiones comerciales. * Apoyar iniciativas de mejora de procesos, esfuerzos de automatización y mejoras en los informes basados en datos para aumentar la eficiencia operativa y fortalecer la eficacia del programa. * Actuar como asesor de confianza para las partes interesadas del negocio mediante el establecimiento de relaciones con empleados y líderes empresariales, y ofreciendo orientación y recomendaciones prácticas y basadas en el riesgo en materia de cumplimiento. Visa exige al menos 3 días presenciales en la oficina; las expectativas respecto a estos días serán confirmadas por su gestor de contratación. **Cualificaciones** Cualificaciones básicas: * Título universitario y entre 5 y 10 años de experiencia en cumplimiento contra el lavado de dinero (AML), sanciones, delincuencia financiera, anticorrupción, banca, gestión de riesgos, cumplimiento reglamentario o disciplinas afines. * Conocimientos sólidos de los requisitos reglamentarios contra el lavado de dinero (AML), los programas de cumplimiento de sanciones, la debida diligencia del cliente (CDD), la debida diligencia reforzada (EDD), la vigilancia de transacciones y las obligaciones de informar actividades sospechosas. * Experiencia en la realización de revisiones de cumplimiento contra el lavado de dinero y sanciones de instituciones financieras, empresas fintech, compañías de pagos, procesadores, gestores de programas u otras entidades reguladas. * Experiencia en la realización de evaluaciones de cumplimiento, revisiones presenciales, actividades de prueba, auditorías o evaluaciones de riesgo. * Capacidad para analizar ecosistemas complejos de pagos, relaciones con clientes, flujos transaccionales y riesgos de delincuencia financiera. * Excelentes habilidades de comunicación ejecutiva y presentación, con experiencia en la elaboración de materiales destinados a la alta dirección y audiencias directivas. * Competencia avanzada en Microsoft PowerPoint, Excel, Word y herramientas de análisis de datos. * Experiencia en el desarrollo de informes de gestión, paneles de control, métricas y análisis de tendencias. * Sólidas habilidades de gestión de proyectos, con capacidad para gestionar múltiples prioridades y plazos en un entorno dinámico. * Excelentes habilidades de comunicación escrita y verbal, incluida la capacidad de sintetizar temas técnicos de cumplimiento en recomendaciones concisas centradas en los negocios. * Sólidas capacidades analíticas, de resolución de problemas y de gestión de partes interesadas. Cualificaciones preferidas: * Certificación profesional como CPA, CAMS, CFCS, CFE, CRCM, certificación ICA o equivalente. * Experiencia en el apoyo a revisiones de cumplimiento relacionadas con redes de pagos, tarjetas, pagos transfronterizos, fintech o activos digitales. * Conocimiento de tecnologías de cribado de sanciones, sistemas de vigilancia de transacciones y marcos de gestión de riesgos de delincuencia financiera. * Experiencia en el uso de análisis de datos, herramientas de informes y tecnologías de automatización para mejorar la eficacia del programa de cumplimiento. **Visa es un empleador que practica la igualdad de oportunidades** Los candidatos calificados serán considerados para empleo sin tener en cuenta raza, color, religión, sexo, origen nacional, orientación sexual, identidad de género, discapacidad o condición de veterano protegido. Visa también considerará para empleo a candidatos calificados con antecedentes penales, de manera coherente con las directrices de la EEOC y la legislación local aplicable.