Analista de Cumplimiento AML

Descripción

Resumen: Buscamos un Analista de Cumplimiento AML minucioso y proactivo para apoyar al equipo de Cumplimiento de Sezzle, brindando supervisión de segunda línea y apoyo asesor diario. Aspectos destacados: 1. Apoyar al equipo de Cumplimiento de Sezzle con supervisión de segunda línea y asesoramiento. 2. Garantizar el cumplimiento de los requisitos regulatorios y fomentar la integridad. 3. Revolutionizing shopping experience beyond payments. ### **El rango salarial para este puesto es de $1.800 \- $2.300 por mes (bruto en USD)** ### **Acerca de Sezzle** Con una misión de empoderar financieramente a la próxima generación, Sezzle está revolucionando la experiencia de compra más allá de los pagos, combinando tecnología de vanguardia con planes de cuotas sin intereses y fluidos que hacen que las compras sean más inteligentes y accesibles. No solo estamos transformando los pagos; estamos redefiniendo cómo las personas descubren, interactúan con y adquieren las cosas que aman, mientras generamos un impacto real en las ventas de los comerciantes mediante mayores tasas de conversión y valores más altos de pedido. A medida que seguimos moldeando el futuro de la fintech y el comercio minorista, estamos construyendo un equipo innovador y dinámico apasionado por crear algo más que una simple transacción: un viaje de compras verdaderamente único. Si te entusiasma romper barreras en tecnología y ofrecer una experiencia transformadora tanto para consumidores como para comerciantes, ¡únete a nosotros en Sezzle y ayúdanos a crear el futuro de las compras! ### **Acerca del puesto:** Buscamos un Analista de Cumplimiento AML minucioso y proactivo para apoyar al equipo de Cumplimiento de Sezzle. Este puesto brinda supervisión de segunda línea y apoyo asesor diario en una amplia gama de actividades comerciales mediante la traducción de los requisitos regulatorios en orientaciones prácticas, la ejecución de revisiones operativas de cumplimiento y la elaboración de documentación y reportes listos para la gobernanza. Este rol desempeña una función crítica para garantizar el cumplimiento de los requisitos regulatorios y apoyar el desarrollo de políticas, normas y procedimientos internos, al tiempo que fomenta una cultura de integridad y responsabilidad en toda la organización. ### **Sus responsabilidades:** * Brindar apoyo asesor en materia de cumplimiento a los socios comerciales sobre los requisitos de finanzas al consumidor y pagos; documentar orientaciones, decisiones y seguimientos. * Apoyar la recepción, el seguimiento y la finalización de las actividades operativas de cumplimiento, asesoría y cumplimiento contra delitos financieros (solicitudes de asesoría, revisiones, alertas/casos y acciones), utilizando flujos de trabajo definidos y estándares de evidencia. * Realizar revisiones de supervisión de segunda línea sobre la gestión de reclamaciones en canales de mayor riesgo (por ejemplo, CFPB, BBB y escalaciones ejecutivas) y contribuir al análisis de tendencias y causas fundamentales de las reclamaciones. * Apoyar la gobernanza de la gestión de incidencias manteniendo registros de incidencias/acciones, validando planes de remediación y evidencia, y supervisando el tiempo transcurrido hasta su cierre. * Participar en la supervisión de la gestión del cambio revisando iniciativas para evaluar sus impactos en el cumplimiento, la preparación de controles y las aprobaciones/escalaciones requeridas. * Realizar revisiones previas al uso de comunicaciones de marketing y al cliente; identificar las divulgaciones obligatorias y los riesgos (por ejemplo, UDAAP, préstamos equitativos) y documentar los resultados. * Asistir en las evaluaciones de cumplimiento para el desarrollo de productos nuevos e iniciativas importantes; coordinar insumos, mantener documentación de riesgos/controles y hacer un seguimiento de las condiciones para el lanzamiento. * Apoyar las actividades de cumplimiento con terceros para proveedores que interactúan con clientes (por ejemplo, apoyo en documentación de debida diligencia, seguimiento de requisitos contractuales y monitoreo continuo). * Apoyar las operaciones de cumplimiento contra delitos financieros, incluidos el monitoreo de transacciones BSA/AML, la revisión de alertas y casos, y su resolución conforme a los procedimientos establecidos. * Asistir en la verificación de sanciones/OFAC y la gestión de listas de vigilancia, incluida la revisión de coincidencias potenciales, la documentación de resoluciones y la escalación de coincidencias reales o probables. * Apoyar las actividades del Programa de Identificación de Clientes (CIP) y de Debida Diligencia/Cumplimiento Ampliado (CDD/EDD), incluidas excepciones en la verificación de identidad, la remediación de defectos de identidad y las pruebas de controles del programa. * Asistir en la preparación, documentación y revisión de calidad de las narrativas de Informes de Actividades Sospechosas (SAR) y la evidencia de respaldo, coordinándose con los investigadores y escalando según corresponda. * Asesorar a los socios comerciales, de producto y operativos sobre los requisitos y expectativas de control contra delitos financieros para productos nuevos y existentes, y documentar orientaciones y decisiones. * Apoyar las respuestas a citatorios y solicitudes de información regulatoria, incluidas las consultas de la Sección 314(a) de FinCEN. * Elaborar memorandos escritos claros y resúmenes listos para la gobernanza (métricas, temas, escalaciones) para informes a la dirección y a socios. * Asistir en la recopilación y entrega de información relevante para revisiones regulatorias internas y externas, exámenes, auditorías u otros eventos de supervisión. * Apoyar otras iniciativas y proyectos relacionados con el cumplimiento según se asignen. ### **Calificaciones requeridas** * Automotivado, adaptable y capaz de trabajar de forma independiente o colaborativa. * Conocimiento sólido de los marcos regulatorios, leyes y requisitos de cumplimiento aplicables a productos y servicios financieros al consumidor, incluidos los requisitos contra delitos financieros (BSA/AML, Ley Patriota de EE.UU. y OFAC/sanciones). * Experiencia en operaciones/asesoría de cumplimiento, gestión de riesgos, aseguramiento de calidad u otras actividades de control/supervisión (planificación, documentación, análisis y reportes). * Excelentes habilidades de comunicación escrita, con capacidad para producir documentación clara, memorandos y paquetes de evidencia. * Fuertes habilidades de gestión de proyectos y organización, con capacidad para priorizar eficazmente múltiples flujos de trabajo. * Pensador analítico con buen juicio y mentalidad proactiva; capaz de recomendar soluciones prácticas que mitiguen el riesgo y fortalezcan los controles. * Excelentes habilidades interpersonales y de comunicación, con capacidad para interactuar con partes interesadas de todos los niveles y proporcionar una crítica efectiva, así como recomendar soluciones prácticas para mitigar el riesgo y mejorar los controles. * Alta integridad, buen juicio ético y comodidad para escalar preocupaciones cuando sea necesario. * Conocimiento práctico de las operaciones de cumplimiento contra delitos financieros \- monitoreo de transacciones, gestión de alertas/casos, verificación de sanciones, CIP/CDD y procesos SAR \- o capacidad demostrada para aprenderlos rápidamente. * Comodidad trabajando con grandes volúmenes de datos y flujos de revisión estructurados. * Automotivado, adaptable y capaz de trabajar de forma independiente o colaborativa en un entorno dinámico. ### **Formación \& Experiencia** * Título universitario (BS/BA) o superior en contabilidad, finanzas, administración de empresas, estudios jurídicos, sistemas de información o campo afín. * Mínimo 3 años de experiencia profesional en finanzas al consumidor, fintech, banca u otro entorno regulado (preferible). * Certificaciones relacionadas con el cumplimiento en la industria financiera son un plus (por ejemplo, CAMS). * Experiencia apoyando la supervisión de la gestión de reclamaciones, la gestión de incidencias, la gestión del cambio, la revisión de marketing, las evaluaciones de cumplimiento de productos, el cumplimiento contra delitos financieros (BSA/AML, sanciones, CIP/CDD y apoyo SAR) o la supervisión de terceros es muy deseable. ### **Acerca de usted:** * **Usted mantiene estándares implacablemente altos** \- muchas personas pueden considerar que sus estándares son irrazonablemente altos. Usted eleva continuamente la barra y motiva a quienes lo rodean a lograr excelentes resultados. Se asegura de que los defectos no se transfieran al siguiente paso y de que los problemas se resuelvan definitivamente. * **Usted no se limita por la convención** \- su éxito —y gran parte de la diversión— radica en desarrollar nuevas formas de hacer las cosas. * **Usted necesita acción** \- la velocidad importa en los negocios. Muchas decisiones y acciones son reversibles y no requieren estudios extensos. Valoramos la asunción calculada de riesgos. * **Usted genera confianza** \- escucha atentamente, habla con franqueza y trata a los demás con respeto. * **Usted tiene firmeza; discrepa y luego se compromete** \- puede cuestionar respetuosamente las decisiones cuando no está de acuerdo, incluso si ello resulta incómodo o agotador. Tiene convicción y es tenaz. No hace concesiones por mera cohesión social. Una vez tomada una decisión, se compromete plenamente. * **Usted obtiene resultados** \- se enfoca en los factores clave y los entrega con la calidad adecuada y oportunamente. A pesar de los contratiempos, responde a la altura de las circunstancias y nunca se conforma. ### **Qué hace extraordinario trabajar en Sezzle:** En Sezzle, somos mucho más que ingenieros brillantes, entusiastas apasionados por los datos, pensadores fuera de lo convencional y innovadores decididos. Creemos en rodearnos únicamente de las personas mejores y más brillantes. Nuestra cultura no está definida por un conjunto determinado de beneficios diseñados para dar la ilusión de la cultura típica de una startup, sino que es el ejemplo visible que vive en cada empleado que contratamos. \#Li\-remote