Analista de Cumplimiento AML

Descripción

Resumen: Buscamos un Analista de Cumplimiento AML minucioso y proactivo para apoyar al equipo de Cumplimiento de Sezzle, brindando supervisión y asesoramiento de segunda línea en todas las actividades comerciales. Aspectos destacados: 1. Apoyar al equipo de Cumplimiento de Sezzle con supervisión y asesoramiento de segunda línea. 2. Garantizar el cumplimiento de los requisitos reglamentarios y fomentar la integridad. 3. Brindar apoyo asesor en materia de cumplimiento a los socios comerciales. ### **El rango salarial para este puesto es de $1.800 \- $2.300 por mes (bruto en USD)** ### **Acerca de Sezzle** Con una misión de empoderar financieramente a la próxima generación, Sezzle está revolucionando la experiencia de compra más allá de los pagos, combinando tecnología de vanguardia con planes de cuotas sin intereses y fluidos que hacen que comprar sea más inteligente y accesible. No solo transformamos los pagos; estamos redefiniendo cómo las personas descubren, interactúan con y adquieren las cosas que aman, generando un impacto real en las ventas de los comerciantes mediante mayores tasas de conversión y valores superiores de los pedidos. A medida que continuamos moldeando el futuro de la fintech y el comercio minorista, construimos un equipo innovador y dinámico apasionado por crear algo más que una simple transacción: un viaje de compra verdaderamente único. Si te entusiasma desafiar los límites de la tecnología y ofrecer una experiencia transformadora tanto para consumidores como para comerciantes, ¡únete a nosotros en Sezzle y ayúdanos a crear el futuro de las compras! ### **Acerca del puesto:** Buscamos un Analista de Cumplimiento AML minucioso y proactivo para apoyar al equipo de Cumplimiento de Sezzle. Este puesto brinda supervisión de segunda línea y apoyo asesor diario en una amplia gama de actividades comerciales, traduciendo los requisitos reglamentarios en orientaciones prácticas, realizando revisiones operativas de cumplimiento y elaborando documentación y reportes listos para la gobernanza. Este rol desempeña una función crítica para garantizar el cumplimiento de los requisitos reglamentarios y apoyar el desarrollo de políticas, normas y procedimientos internos, al tiempo que fomenta una cultura de integridad y responsabilidad en toda la organización. ### **Lo que harás:** * Brindar apoyo asesor en materia de cumplimiento a los socios comerciales sobre los requisitos de finanzas al consumidor y pagos; documentar orientaciones, decisiones y seguimientos. * Apoyar la recepción, seguimiento y finalización de las actividades de Operaciones de Cumplimiento, Asesoramiento y Cumplimiento contra Delitos Financieros (solicitudes de asesoramiento, revisiones, alertas/casos y acciones) utilizando flujos de trabajo definidos y estándares de evidencia. * Realizar revisiones de supervisión de segunda línea sobre la gestión de reclamaciones en canales de mayor riesgo (por ejemplo, CFPB, BBB y escalaciones ejecutivas) y contribuir al análisis de tendencias y causas fundamentales de las reclamaciones. * Apoyar la gobernanza de la gestión de incidencias manteniendo registros de incidencias/acciones, validando planes y evidencia de remediación y supervisando el plazo hasta su cierre. * Participar en la supervisión de la gestión del cambio revisando iniciativas para evaluar su impacto en el cumplimiento, la preparación de controles y las aprobaciones/escalaciones requeridas. * Realizar revisiones previas al uso de comunicaciones de marketing y al cliente; identificar las divulgaciones obligatorias y los riesgos (por ejemplo, UDAAP, préstamos equitativos) y documentar los resultados. * Asistir en las evaluaciones de cumplimiento para el desarrollo de productos nuevos e iniciativas importantes; coordinar aportes, mantener documentación de riesgos/controles y hacer un seguimiento de las condiciones para su lanzamiento. * Apoyar las actividades de cumplimiento de terceros para proveedores que interactúan con clientes (por ejemplo, apoyo en documentación de debida diligencia, seguimiento de requisitos contractuales y monitoreo continuo). * Apoyar las operaciones de Cumplimiento contra Delitos Financieros, incluidos el monitoreo de transacciones BSA/AML, la revisión de alertas y casos, y su resolución conforme a los procedimientos establecidos. * Asistir en la verificación de sanciones/listas de vigilancia (OFAC), incluida la revisión de coincidencias potenciales, la documentación de sus resoluciones y la escalación de coincidencias reales o probables. * Apoyar las actividades del Programa de Identificación de Clientes (CIP) y de Debida Diligencia/Debida Diligencia Mejorada (CDD/EDD), incluidas excepciones en la verificación de identidad, la remediación de defectos de identidad y las pruebas de control del programa. * Asistir en la preparación, documentación y revisión de calidad de las narrativas de Informes de Actividades Sospechosas (SAR) y de la evidencia que las respalda, coordinando con los investigadores y escalando según corresponda. * Asesorar a los socios comerciales, de producto y operativos sobre los requisitos de lucha contra delitos financieros y las expectativas de controles para productos nuevos y existentes, y documentar las orientaciones y decisiones. * Apoyar las respuestas a citatorios y solicitudes reglamentarias de información, incluidas las consultas de la Sección 314(a) de FinCEN. * Elaborar memorandos escritos claros y resúmenes listos para la gobernanza (métricas, temas, escalaciones) destinados a la dirección y a los socios para informes. * Asistir en la recopilación y entrega de información relevante para revisiones, auditorías, exámenes regulatorios internos y externos u otros eventos de supervisión. * Apoyar otras iniciativas y proyectos relacionados con el cumplimiento según se asigne. ### **Cualificaciones requeridas** * Automotivado, adaptable y capaz de trabajar de forma independiente o colaborativa. * Conocimiento sólido de los marcos reglamentarios, leyes y requisitos de cumplimiento aplicables a productos y servicios financieros al consumidor, incluidos los requisitos contra delitos financieros (BSA/AML, Ley USA PATRIOT y OFAC/sanciones). * Experiencia en operaciones o asesoramiento en cumplimiento, gestión de riesgos, aseguramiento de la calidad u otras actividades de control/supervisión (planificación, documentación, análisis e informes). * Excelentes habilidades de comunicación escrita, con capacidad para producir documentación clara, memorandos y paquetes de evidencia. * Excelentes habilidades de gestión de proyectos y organización, con capacidad para priorizar eficazmente múltiples flujos de trabajo. * Pensamiento analítico con buen juicio y mentalidad proactiva; capaz de recomendar soluciones prácticas que mitiguen el riesgo y fortalezcan los controles. * Excelentes habilidades interpersonales y de comunicación, con capacidad para interactuar con partes interesadas de todos los niveles y ofrecer una crítica efectiva, así como recomendar soluciones prácticas para mitigar el riesgo y mejorar los controles. * Alta integridad, buen juicio ético y comodidad para escalar inquietudes cuando sea necesario. * Conocimiento práctico de las operaciones de Cumplimiento contra Delitos Financieros —monitoreo de transacciones, gestión de alertas/casos, verificación de sanciones, CIP/CDD y procesos SAR— o capacidad demostrada para aprenderlos rápidamente. * Comodidad trabajando con grandes volúmenes de datos y flujos de revisión estructurados. * Automotivado, adaptable y capaz de trabajar de forma independiente o colaborativa en un entorno dinámico. ### **Formación y experiencia** * Título universitario (Licenciatura o equivalente) o superior en contabilidad, finanzas, administración de empresas, estudios jurídicos, sistemas de información o campo afín. * Mínimo 3 años de experiencia profesional en finanzas al consumidor, fintech, banca u otro entorno regulado (preferible). * Certificaciones relacionadas con el cumplimiento en la industria financiera son un plus (por ejemplo, CAMS). * Experiencia apoyando la supervisión de la gestión de reclamaciones, la gestión de incidencias, la gestión del cambio, la revisión de marketing, las evaluaciones de cumplimiento de productos, el cumplimiento contra delitos financieros (BSA/AML, sanciones, CIP/CDD y apoyo SAR) o la supervisión de terceros es muy deseable. ### **Sobre ti:** * **Tienes estándares inquebrantables** \- muchas personas pueden considerar que tus estándares son irrazonablemente altos. Continuamente elevas la barra y empujas a quienes te rodean a lograr excelentes resultados. Te aseguras de que los defectos no avancen en la cadena y de que los problemas se resuelvan definitivamente. * **No te limitas por las convenciones** \- tu éxito —y gran parte de la diversión— radica en desarrollar nuevas formas de hacer las cosas. * **Necesitas acción** \- la velocidad importa en los negocios. Muchas decisiones y acciones son reversibles y no requieren un estudio exhaustivo. Valoramos la asunción calculada de riesgos. * **Generas confianza** \- escuchas atentamente, hablas con franqueza y tratas a los demás con respeto. * **Tienes firmeza; disientes y luego te comprometes** \- puedes desafiar respetuosamente las decisiones cuando no estás de acuerdo, incluso cuando ello resulte incómodo o agotador. Tienes convicción y eres tenaz. No haces concesiones por mera cohesión social. Una vez tomada una decisión, te comprometes plenamente. * **Entregas resultados** \- te centras en los factores clave y los entregas con la calidad adecuada y en el momento oportuno. A pesar de los contratiempos, respondes a la altura de las circunstancias y nunca te conformas. ### **Qué hace extraordinario trabajar en Sezzle:** En Sezzle, somos mucho más que ingenieros brillantes, entusiastas apasionados por los datos, pensadores fuera de lo convencional e innovadores decididos. Creemos en rodearnos únicamente de las personas más talentosas y brillantes. Nuestra cultura no está definida por un conjunto determinado de beneficios diseñados para dar la ilusión de la típica cultura startup, sino que es el ejemplo tangible que vive en cada empleado que contratamos. \#Li\-remote